How To Become An Insurance Agent or Insurance Broker? – Licensing Guide
成为美国保险经纪或保险代理，第一步是考取保险经纪或保险代理执照，然后找公司挂牌。或先找好公司挂牌，再考取执照。
保险经纪主要分为3类，人寿保险经纪，医疗保险经纪，财险保险经纪。
保险代理也主要分为3类，人寿保险代理，医疗保险代理，财险保险代理。
保险经纪或保险代理也有对应的3类保险执照。
如要从事保险业务，销售各类保险都需要考取对应的州执照，并完成考前教育。另各州执照不同，如在居住州外开展业务，需要获得外州的执照，外州执照无需再考，申请付费即可。然后每2年完成规定的Continue Education (CE) 继续教育课程后，可更新执照。
保险代表分为：Agent (代理) 和 Broker (经纪)。保险经纪和保险代理有什么区别？
保险代理 Agent 通常只代表一家公司，所以在代理关系上，Agent代表保险公司。Broker 保险经纪，代表多家公司，在代理关系上，Broker 代表客户。（此关系为州考必考题，敲下黑板，各位考友请记一下）。
如果你想要从事人寿保险业务，提供更广泛专业的服务，比如提供投资型人寿保险或投资型年金，那么考取RR和IAR执照是长期必备的选择，在专业竞争中占据优势。
保险经纪或保险代理可以同时持有证券执照
Registered Representative 证券注册代表和Investment Adviser Representative 投资顾问代表，需要考取相应的组合执照，如下图所示。
美国保险经纪或保险代理需要了解
FINRA 金融监管局
FINRA 是美国最大的非政府的证券业自律监管机构。如果要销售投资类产品或者担任投资顾问，就需要考取相应的证券执照，比如销售投资型人寿保险或投资型年金，除了成为美国保险经纪人或保险代理人也需要成为RR或IAR。FINRA负责审查证券执照许可和资格。证券执照类型非常多，不够下面三种在保险和理财业是最通用的资格认证。
SIE
SIE – Securities Industry Essentials Exam 证券业基础®（SIE ®）考试是金融监管局为未来的证券行业专业人士设置的一个新考试。SIE考试个人不需要公司挂牌也可以考，但是通过SIE考试还没有资格销售证券类产品，必须匹配相关类型的证券资格考试，最常用的就是Series 6 和 Series 7，需要注意的是除了S6/S7还必须考取S63才可交易，看下文NASAA证书。
S6
Series 6 – Investment Company and Variable Contracts Products Representative Exam，投资公司和投资类产品代表考试。考过后可以销售组合投资产品，例如共同基金(mutual funds)，浮动年金(variable annuities) 和单位投资信托 (Unit Investment Trusts)。如果你是人寿保险代表，销售投资型保险VUL，你也需要这个资格认证才可以销售。
S7
Series 7 – General Securities Representative Exam，普通类证券代表考试 。Series 7 比Series 6 范围更广，考试难度更大，内容涵盖了大部分证券销售的权利，包括股票证券交易和期权买卖，所以他们通常被称作股票经纪人(Stock Brokers)。
NASAA 证书分类
除了FINRA，北美地区证券管理者协会（the North American Securities Administrators Association，NASAA）会对三类核心执照的资格进行审核。其中包括
S63
Series 63 – Uniform Securities Agent State Law Exam，统一证券代理人州法考试。各州都要求考这个执照，主要内容是《The Uniform Securities Act》《统一证券法》，这个考试主要给Broker-Dealer Representative的考试，所以Series 6 和 Series 7的持有者也必须考取该执照，都考过后就成为证券注册代表（Registered Presentative 简称RR） ， S6+S63双证者可以销售VUL，Mutual Fund， Variable Annuity等投资产品， S7+S63双证者可代理客户交易股票、债券，通常也叫做股票经纪人Stock Broker。
S65
Series 65 – Uniform Investment Adviser Law Exam，统一投资顾问州法考试。内容包括投资顾问的相关规章制度，以及各类投资工具、经济学、职业道德和分析。考过后就成为 Investment Adviser Representive 投资顾问代表, 投资顾问代表可以通过提供投资建议来收费，或管理资产来收费。
S66
Series 66 – The Uniform Combined State Law Exam，这个考试是S63和S65的结合体，考过S66后就不需要再考S63和S65。需要区别的是S66 执照只对Series 7持有者发放。考取S66后，跟S63和S65双持证者一样，成为投资顾问代表（Investment Advisor Rep)，为客户提供投资理财建议。
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