美国理财顾问职业规划：如何取得执照与开展业务 | Career Planning for Financial Advisors in the USA: How to Get Licensed and Start Your Business
从行业规定来讲，成为美国保理财顾问对学位没有特定要求，但是通常读金融经济、商业和会计等金融领域的专业会有很大的帮助。接着获得必要的执照: 通过美国金融业监管局(FINRA)的证券行业从业资格考试,如Series 6 或 Series 7和Series 63。这些执照允许你买卖证券和提供投资建议。若你计划提供全面的财务规划服务,需要注册成为IAR（投资顾问代表）。这通常需要通过Series 65或66考试。理论上来讲你不需要考人寿保险和医疗保险执照，但是如果你计划销售人寿保险或年金产品，你需要获得州政府颁发的人寿保险和医疗保险代理执照。然后找Broker/Dealer券商公司挂牌，或先找好公司挂牌，再考取执照。
州保险执照方面，需要完成考前教育。各州执照不同，如在居住州外开展业务，需要获得外州的执照，外州执照无需再考，申请付费即可。然后每2年完成规定的Continue Education (CE) 继续教育课程后，可更新执照。
需要注意的是保险代表分为：Agent (代理) 和 Broker (经纪)；保险执照也有Agent执照和Broker执照，从代理关系上来说，Agent代表保险公司，所以Agent 通常只代表一家公司。Broker 代表多家公司，在代理关系上，Broker 代表客户。可能有小伙伴想那我肯定要考Broker执照，但是如果你要成为理财顾问，选择Agent执照是更明智的选择，包括后期添加外州执照。
美国理财顾问入门执照 RR & IAR Licenses
保险经纪可以同时持有证券执照
Registered Representative 证券注册代表和Investment Adviser Representative 投资顾问代表，需要考取相应的组合执照，如下图所示。
